Avances y desafíos en la prevención del lavado de dinero en Centroamérica y el Caribe

Avances y desafíos en la prevención del lavado de dinero en Centroamérica y el Caribe
Avances y desafíos en la prevención del lavado de dinero en Centroamérica y el CaribeEY

Zoltán Rodas, Gerente Senior de Servicios Forenses y de Integridad de EY, destaca algunos hitos importantes que reflejan el compromiso de la región en la lucha contra el lavado de dinero y activos.

El lavado de dinero, un delito que trasciende fronteras, está siendo enfrentado con determinación por parte de los países de Centroamérica y el Caribe

(9/Feb/2024 – web) Panamá.- En una colaboración conjunta y mediante el fortalecimiento tecnológico, los países centroamericanos y del Caribe avanzan en sus esfuerzos por prevenir el lavado de dinero. Descubra los avances regulatorios y de prevención en la región y los desafíos persistentes. Se están implementando diversas estrategias para aumentar la concienciación y la capacitación, promoviendo así una participación activa en la lucha contra este delito transnacional.

El lavado de dinero, un delito que trasciende fronteras, está siendo enfrentado con determinación por parte de los países de Centroamérica y el Caribe. En una muestra de compromiso regional, estos países han logrado importantes avances en la prevención y detección de actividades ilícitas relacionadas con el lavado de dinero y activos.

Uno de los cambios más significativos se ha dado en El Salvador, donde en 2023 entró en vigor una guía actualizada de prevención, detección y control del lavado de dinero y activos. Esta guía, conocida como el instructivo UIF versión 2, establece pautas claras para que las empresas cumplan con las obligaciones contenidas en la Ley contra el Lavado de Dinero y de Activos y la Ley Especial Contra Actos de Terrorismo.

Zoltán Rodas, Gerente Senior de Servicios Forenses y de Integridad de EY, destaca algunos hitos importantes que reflejan el compromiso de la región en la lucha contra el lavado de dinero y activos. Entre estos hitos se encuentran la adopción de estándares internacionales, la creación de Unidades de Inteligencia Financiera y la regulación de sectores vulnerables.

• Adopción de estándares internacionales: Los países centroamericanos han trabajado para alinear sus leyes y regulaciones con los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Esto incluye la implementación de medidas de debida diligencia, reportes de operaciones sospechosas y regulaciones sobre financiamiento del terrorismo.

• Creación de Unidades de Inteligencia Financiera: Varios países han establecido Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) o entidades similares encargadas de recibir, analizar y difundir información sobre transacciones financieras sospechosas a las autoridades competentes. Esto ha mejorado la cooperación entre agencias y la detección de actividades ilícitas.

• Regulación de sectores vulnerables: Los países han extendido sus regulaciones más allá del sector financiero, abarcando sectores vulnerables como bienes raíces, casinos, profesionales no financieros, entre otros. Esto ayuda a prevenir el uso indebido de estos sectores para el lavado de activos.

• Capacitación y sensibilización: Se han llevado a cabo programas de capacitación y concienciación dirigidos a profesionales financieros, empleados de instituciones financieras y otros actores relevantes. Esto fomenta una comprensión sólida de los riesgos y la importancia de la prevención.

• Mejora en tecnología y cooperación: La implementación de tecnologías más avanzadas para la supervisión y monitoreo de transacciones financieras ha mejorado la capacidad de detección de transacciones sospechosas. Además, existe un aumento en la cooperación entre países y entidades internacionales en la lucha contra el lavado de dinero.

• Ampliación de penas y sanciones: Varios países han revisado y fortalecido las sanciones y penas para los delitos relacionados con el lavado de dinero y activos. Esto disuade a los posibles infractores y fortalece el sistema de justicia.

Sin embargo, a pesar de estos avances, persisten desafíos importantes. Los sectores informales y no regulados, la cooperación internacional limitada y la falta de recursos y capacidades siguen siendo obstáculos para una prevención efectiva del lavado de dinero en la región.

Con respecto a la evolución tecnológica, se reconoce que ha tenido un impacto significativo en las estrategias de lavado de dinero. Aunque los avances tecnológicos han proporcionado a los delincuentes nuevas herramientas y oportunidades, los países de la región están respondiendo con acciones como la actualización de regulaciones, el fortalecimiento de la supervisión tecnológica y la colaboración con la industria tecnológica.

“Estos avances son un testimonio del compromiso de la región para prevenir y combatir el lavado de dinero y activos. Sin embargo, también persisten desafíos, como la falta de recursos y capacidades, la cooperación internacional, y la adaptación a las nuevas tecnologías. La cooperación entre países y la colaboración entre el sector público y privado siguen siendo esenciales para abordar estos desafíos y continuar fortaleciendo los esfuerzos en la prevención del lavado de dinero y activos en Centroamérica y el Caribe”, concluyó el especialista.


Deja un comentario

Su dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos requeridos estan marcados con *

Cancel reply

Opinión


330x2801

Últimas Noticias

Deportes