Roy Prayikulam, SVP de Riesgo y Fraude en INFORM, comparte prácticas clave para abordar el crimen financiero, destacando herramientas como la detección de fraude y la lucha contra el lavado de dinero (FRAML)
Especialistas resaltan el concepto de «FRAML», que integra la detección de fraude y la lucha contra el lavado de dinero
(16/Ene/2024 – web) Panamá.- En un contexto donde los crímenes financieros a nivel mundial superan los 800.000 millones de dólares anuales, INFORM, un destacado proveedor de sistemas de inteligencia artificial y optimización matemática, organizó un encuentro con representantes de 24 bancos y proveedores de servicios de pago. El objetivo era intercambiar información sobre las mejores prácticas para combatir este fenómeno.
Durante este evento, se resaltó el concepto de «FRAML», que integra la detección de fraude y la lucha contra el lavado de dinero, y se exploraron diversos casos de estudio. Se enfatizó la importancia de que los entes reguladores impulsen la adopción de tecnologías innovadoras para reforzar la eficiencia en la gestión de riesgos financieros.
La Inteligencia Artificial (IA) emergió como una herramienta eficaz en esta lucha. Gracias a la automatización del intercambio de datos y la mayor conectividad entre funciones, posibilitada por la IA, se logran resultados más precisos. Roy Prayikulam destaca que, en la era de la banca digital, la hiperdigitalización del fraude ha generado la necesidad de un marco integrado de FRAML para detectar actividades ilícitas en tiempo real y reducir los falsos positivos.
INFORM también compartió un caso de éxito en el desarrollo de un software para proveedores de servicios de telecomunicaciones, donde la IA se utiliza para evaluar riesgos en tiempo real durante todo el ciclo de vida del cliente.
La aplicación de IA híbrida destaca como una herramienta poderosa en la lucha contra el crimen financiero. En el caso de FRAML, permite analizar grandes conjuntos de datos, aprender de ellos e identificar patrones de actividad fraudulenta y lavado de dinero que podrían pasar desapercibidos para sistemas convencionales. Roy Prayikulam resalta que la IA híbrida se adapta a nuevas tácticas de fraude, mejorando la precisión de la detección sin comprometer las tasas.
Al considerar el futuro del FRAML, se vislumbra un enfoque más integrado gracias a las soluciones de IA, fortaleciendo las defensas contra amenazas financieras sofisticadas y promoviendo la eficiencia operacional en la industria.
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